Piotr jak zwykle buszował wieczorem po internecie, gdy natrafił na informację, która go zaciekawiła. Oto firma Bez Ryzyka Capital* oferowała usługi pasujące idealnie do jego marzeń o dużych pieniądzach. Dowiedz się, co przydarzyło się Piotrowi, by poznać schemat działania fałszywych funduszy inwestycyjnych.
1. Budowanie wiarygodności: firma odpowiada na realne potrzeby
Firma Bez Ryzyka Capital oferowała usługi doradcze dla inwestorów, nawet tych z niewielkim kapitałem, zapewniając o profesjonalizmie doradców i podając przykłady szybko pomnożonego kapitału przez innych klientów.
2. Personalizacja kontaktu: empatyczny doradca budzi zaufanie
Piotr zarejestrował się na stronie, podając swoje dane, a po niecałej godzinie zadzwoniła do niego doradczyni inwestycyjna, Monika. Ponieważ Piotr dość często pokasływał, z troską spytała go o zdrowie.
3. Pozorne sukcesy: doradca prezentuje skuteczność
Monika zaproponowała Piotrowi otwarcie konta inwestycyjnego, przystępnie wyjaśniając zasady. Piotr zaryzykował tysiąc złotych, a Monika poradziła mu kupić niewielką sumę stosunku dolarów amerykańskich do dolarów australijskich i sprzedać trochę czeskich koron w relacji do dolarów amerykańskich, co po kilkunastu dniach przyniosło mu prawie 1200 euro.
4. Gaszenie czujności: firma oddaje małą kwotę
Spektakularny sukces zdał mu się jednak podejrzany. Czy to prawdziwe pieniądze? W odpowiedzi na obawy Monika zaproponowała, że zleci przelew w wysokości 50 euro na jego konto. Gdy zobaczył pieniądze na swoim rachunku bankowym, odetchnął z ulgą.
5. Zwiększanie inwestycji: namawianie do kolejnych wpłat i kredytu
Kolejne środki Piotr przelewał na inne konto, wskazane przez Monikę, która twierdziła, że pieniądze dotrą szybciej i unikną opodatkowania części zysków. Regularnie namawiała Piotra do zwiększania kapitału, sugerując nawet wzięcie kredytu na ten cel.
6. Zmiana doradcy: nowe możliwości i utrata ciągłości
Po kilkunastu tygodniach Monika poszła na zwolnienie lekarskie, przekazując opiekę nad Piotrem Robertowi. Ten, obiecując „złote góry”, przesłał Piotrowi certyfikat brokera oraz skany obu stron dowodu osobistego, aby zwiększyć swoją wiarygodność.
7. Obietnica wypłaty: pomoc w transferze środków
Po kilku wskazanych przez Roberta operacjach inwestycyjnych stan konta osiągnął prawie 5000 euro. Piotr postanowił skorzystać z tej małej fortuny. Poprosił o zamknięcie funduszu i przekazanie środków na jego rachunek bankowy. Jako że był to przekaz dużej kwoty, Robert zasugerował zatrudnienie renomowanego pośrednika płatności – firmę EliteTrust Group*. Miała zapewnić bezpieczeństwo przekazu środków oraz optymalizację kosztów.
8. Fałszywe rekomendacje: pozytywne opinie usypiają czujność
Piotr sprawdził w internecie opinie o rekomendowanej firmie. Nic nie wzbudzało niepokoju – przeciwnie, przeczytał kilka dobrych opinii.Idąc za sugestią doradcy, założył konto w serwisie pośredniczącym i zlecił przelanie całej zawartości swojego funduszu. Otrzymał mailowe potwierdzenie o wpłynięciu kwoty.
9. Opłata za odblokowanie środków: niespodziewane wymagania finansowe
Wraz z potwierdzeniem pojawiło się też żądanie dokonania przelewu w wysokości 2129 euro, co miało stanowić opłatę operacyjną za uruchomienie konta i odblokowanie środków.
10. Żądanie prowizji: brak zwrotu środków i nowe roszczenia
Piotr odmówił dokonania przelewu, a firma pośrednicząca przestała odpowiadać na wiadomości i żądania. Zgłosił się do niego natomiast inny doradca z informacją, że jest winien Robertowi 350 euro tytułem prowizji.
Wędrówka Piotra do milionów w tym momencie się zakończyła. Zadzwonił na policję.
*imiona i nazwy firm zmienione
Jak przygotować się do zgłoszenia na policję?
Im więcej informacji przekażesz, tym bardziej pomożesz policji w dochodzeniu i poszukiwaniu sprawców. Przygotuj:
- chronologiczną i szczegółową relację wydarzeń. Wypisz daty i poszczególne kroki podejmowane przez ciebie i oszustów. Opisz tak jak pamiętasz rozmowy, które nie były prowadzone pisemnie – mailowo lub za pomocą sms-ów.
- adresy stron internetowych do fałszywych firm zaangażowanych w oszustwo.
- listę kontaktów z oszustami – adresy mailowe, numery telefonów.
- pakiet maili i sms-ów – w formie zrzutów ekranu lub wydruków.
- listę dokonywanych transakcji – wraz z datami i kwotami.
Jak uniknąć pułapki fałszywych inwestycji?
- Przerwij podejrzane połączenie i przejrzyj na forach internetowych opinie o doradcy lub firmie.
- Nie podejmuj pochopnych decyzji, kiedy chodzi o Twoje pieniądze. Sprawdź, czy firma inwestycyjna widnieje rejestrze KNF.
- Skonsultuj ewentualne decyzje ze sprawdzoną instytucją, np. zasięgnij opinii własnego banku na temat proponowanej inwestycji.
